Política de privacidade

Responsável pelo tratamento e âmbito

Andrade Finance GmbH, Birmensdorferstrasse 55, 8004 Zurique, Suíça. Para questões de privacidade, contacte info@andradefinance.ch ou ligue para +41 76 814 00 45.

Esta política abrange o sítio, os seus contactos connosco e os nossos serviços de planeamento financeiro, previdência, seguros, fiscalidade e serviços de contabilidade. Aplica-se a lei suíça de proteção de dados e, quando aplicável, também o Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados da União Europeia.

Dados tratados e finalidades

Quando nos contacta, recebemos os dados que decide partilhar, como nome, endereço de e-mail, número de telefone, assunto e mensagem. Utilizamo-los para responder, esclarecer um possível mandato e manter a comunicação consigo.

Consoante o serviço contratado, podem ser necessários dados de identificação e contacto, bem como informações fiscais, sobre rendimentos, património, previdência e seguros. Alguns documentos podem provir de seguradoras, instituições de previdência ou autoridades, quando tal esteja previsto no mandato. Dados de saúde podem ser particularmente sensíveis em certos seguros; tratamo-los apenas na medida necessária e obtemos o consentimento expresso exigido.

Tratamos ainda dados para cumprir obrigações legais e proteger os nossos sistemas. A newsletter está disponível mediante subscrição separada e voluntária. Este site não utiliza ferramentas de rastreio para fins de marketing. O sítio não toma decisões exclusivamente automatizadas com efeitos jurídicos.

Visita ao sítio e simuladores

O sítio atual é disponibilizado através de OpenAI Sites e está acessível ao público. Ao visitá-lo, a plataforma e os seus prestadores técnicos podem tratar dados de ligação, como endereço IP, hora, página pedida e dados do navegador, para apresentar o sítio, verificar o acesso e prevenir abusos. O prazo concreto de conservação dos registos de alojamento deste sítio não foi confirmado; por isso, não indicamos um prazo genérico.

Os simuladores funcionam no navegador. Os dados só nos são transmitidos se os incluir num pedido de contacto e o enviar. Para receber os guias em PDF, recolhemos os dados de contacto indicados no formulário; o PDF é enviado exclusivamente para o endereço de e-mail fornecido.

Contactos, e-mail e pedidos de marcação

Pode enviar um pedido diretamente através do formulário. Utilizamos a Brevo para o envio e o Microsoft 365 para gerir a comunicação por e-mail. As marcações online são feitas através do Microsoft Bookings. Depois de clicar na marcação, introduz os dados diretamente na Microsoft. Utilizamos esses dados para organizar e realizar a reunião. Este site não permite o carregamento de documentos.

Não envie cópias de documentos de identificação, declarações fiscais, apólices ou outros documentos confidenciais num primeiro pedido. Se forem necessários, combinaremos consigo uma forma adequada de os transmitir.

Destinatários e tratamento no estrangeiro

Utilizamos a atual plataforma de alojamento para disponibilizar e proteger o sítio. Usamos Microsoft 365, incluindo Microsoft Bookings, para e-mail, documentos e marcações online e podemos utilizar Notion para documentação de projetos e clientes. Num mandato, os dados podem ser comunicados a seguradoras, instituições de previdência, caixas de compensação, autoridades fiscais e outras entidades necessárias à execução do serviço. Dentro da empresa, o acesso fica limitado às pessoas responsáveis.

Estes serviços e as ofertas externas abaixo indicadas podem tratar dados fora da Suíça, nomeadamente no Espaço Económico Europeu ou nos Estados Unidos. O país concreto e as garantias aplicáveis dependem do serviço e do contrato. Para comunicações a países sem proteção adequada, a lei suíça exige garantias apropriadas ou uma exceção legal. Pode pedir-nos informações sobre um destinatário concreto e as medidas aplicáveis.

Mapas, ligações externas e WhatsApp

A página de contacto inclui um mapa interativo da Google, carregado ao abrir essa página. A Google pode então receber dados técnicos, como o seu endereço IP e a página visitada, e eventualmente instalar cookies. As ligações para avaliações Google e outros sítios externos só são abertas quando clica nelas; a partir desse momento, aplicam-se também as políticas desses fornecedores.

Se abrir a ligação do WhatsApp ou nos escrever através desse serviço, a Meta/WhatsApp trata, segundo as suas próprias regras, dados como números de telefone e metadados da comunicação. Pode haver tratamento na Irlanda e nos Estados Unidos. Use o WhatsApp apenas para questões de organização e não envie por esse canal dados financeiros, fiscais, de identificação ou de saúde sensíveis.

Armazenamento local e cookies

O código deste sítio não instala atualmente cookies de análise ou de marketing. A escolha do idioma e o fecho do aviso de cookies são guardados no armazenamento local do navegador até apagar esses dados. Para aceder à versão pública, a plataforma pode usar dados técnicos de autenticação ou segurança. Pode apagar os dados locais e os cookies nas definições do navegador.

O Microsoft Bookings só é acedido depois de clicar na opção de marcação. A partir desse momento, a Microsoft pode utilizar cookies ou tecnologias semelhantes de acordo com a sua declaração de privacidade. Antes de ativarmos serviços de análise ou marketing, atualizaremos esta política e as definições correspondentes. O aviso de cookies não constitui consentimento para serviços que ainda não são utilizados.

Conservação e direitos

Conservamos os dados pessoais apenas enquanto forem necessários para a finalidade em causa ou para cumprir uma obrigação. Certos documentos comerciais e fiscais estão sujeitos, em regra, a um prazo legal de conservação de dez anos. A duração relativa a pedidos e documentos de mandatos depende da finalidade e das obrigações legais; os registos técnicos são conservados segundo as regras da plataforma de alojamento.

Pode pedir acesso aos seus dados e, nos termos da lei, solicitar a sua retificação ou eliminação. Pode retirar um consentimento para o futuro. Outros direitos, como a entrega dos dados, podem aplicar-se ao seu caso. Escreva para info@andradefinance.ch. Pode também contactar o Encarregado Federal de Proteção de Dados e Transparência da Suíça (EDÖB).